上海律师网 法律咨询 律师简介 业务领域
    分 类 导 航
【公司法务】
┝ 公司法务
【婚姻家庭】
┝ 婚姻家庭
【房产继承】
┝ 房产继承
【交通事故】
┝ 交通事故
【经济纠纷】
┝ 经济纠纷
【损害赔偿】
┝ 损害赔偿
【劳动纠纷】
┝ 劳动纠纷
【法律法规】
┝ 法律法规
    热 点 点 击
 企业在调整员工岗位时能降低工资吗?
 离婚诉讼当事人全权委托了代理人可以不出庭吗?
 据爆料黑龙江办公楼发生坍塌,上演现实版地陷楼塌陷
 【上海离婚律师】两份离婚协议引起的纠纷
 【上海交通事故律师】农村户籍人口发生交通事故能否按城镇标准赔偿
 【上海交通事故律师】父亲撞死儿子的保险索赔风波
 【上海劳动纠纷律师】关于病假、事假工资支付的规定
 哪些人不能做公司股东?-上海公司法律师
 如何在网上查询商标注册信息
 上海市高级人民法院关于民商事纠纷案件庭审程序中应注意的若干问题
    版 权 及 免 责 声 明

  本站资料文章其版权归作者本人所有。
  如果有任何侵犯您版权的地方,请尽快与本站联系!

 经济纠纷经济纠纷 → 企业地摊刻“萝卜章”拿到贷款 骗走银行8970万
 查看方式: 查看:[ 大字 中字 小字 ] [双击滚屏]
企业地摊刻“萝卜章”拿到贷款 骗走银行8970万
来源: 上海律师法律服务网 作者:李群律师 发表日期: 2011-12-20 14:58:57 阅读次数: 1714
一个萝卜章 骗走银行8970万

  一企业地摊私制公章竟一路绿灯拿到贷款

  深圳晚报讯 (记者 高申现) 本来具有良好资信的企业,因资金链断裂,铤而走险,采取拙劣的手段,公然向银行诈贷。而一向对这家企业深信不疑的银行,在审贷、放贷等环节的管理上漏洞百出,居然被骗走8970万元。目前,涉案犯罪嫌疑人已被深圳市人民检察院以涉嫌贷款诈骗罪批准逮捕。

  私刻公章竟通过银行审贷验证

  2008年,詹某某在深注册成立“深圳市富城国际供应链股份有限公司”(以下简称“富城公司”),并担任法定代表人,公司主要从事国际物流业务,拥有员工数百名。2009年底,富城公司与深圳某银行香蜜湖支行建立信贷业务关系,合作一直十分顺利。2010年底,该银行决定给予富城公司6800万元的综合授信额度。

  今年年初,为防范金融风险,该银行决定将信贷方式变更为三方协议模式,即银行选择富城公司的其中一家供货商深圳某电子有限公司(以下简称“电子公司”)作为合作对象,以货权保障的方式与富城公司开展业务。但因供货商不同意这种付款方式,三方协议模式无果而终。

  由于资金紧张,求借无门,情急之下,富城公司法定代表人詹某某在路边地摊上,找人伪造了供货商的印章,同时让自己的老乡张某某冒充电子公司的员工,印制了假名片,以业务经理的名义与银行接触。在银行验证过程中,私刻的印章第一次没能通过验证,第二次还是没有通过。詹某某就换了一个地摊,又刻了一枚印章,居然通过了验证。

  之后,富城公司使用伪造的《订货合同》、《发货通知单》、《承诺函》、《授权委托书》以及其他公司印章等证明文件,编造虚假贸易背景,与该银行签订了《综合授信合同》、《银行承兑汇票协议》等协议。

  2011年3月起,张某某以供货商的名义,先后接收银行承兑汇票18张。富城公司将银行承兑汇票背书,找地下钱庄全部贴现,共计骗贷8970万元。6月3日,该银行分行信贷管理部到电子公司进行贷后检查时发现,该公司2011年从未收到过由该银行开出的付款人为詹某某公司的银行承兑汇票,并否认张某某为该公司员工。至此,富城公司骗贷案件东窗事发。

  信贷管理混乱让其有机可乘

  银行发现被骗后,因为对富城公司过去的经营状况比较信任,没有马上报案,而是与詹某某联系,希望能追回贷款。詹某某表示正在找抵押物、并正全力筹集资金解决银行的问题。6月10日,得知富城公司负责人要外出“旅游”并无法取得联系后,银行才正式报案。

  承办检察官在接受记者采访时表示,詹某某的骗贷手法非常拙劣,在现代金融企业管理制度如此严密、科技非常发达的情况下,詹某某能够得逞,正是因为对富城公司一直以来良好的经营状况和资信度的信任,使得该银行管理人员放松了警惕。

  在审贷环节,富城公司与合同单位电子公司及银行三方间的协议并没有当面达成,后来詹某某谎称与电子公司达成了协议,银行未加核实就轻易相信,对冒充电子公司业务经理的张某某也没有进行身份核实。

  这位检察官说,在验证环节,该银行支行使用银行验印系统对《承诺函》和《授权委托书》的印章进行核对,发现印章与电子公司在银行预留的印鉴不符。当时,张某某解释说电子公司有几套公章,这次是盖错了公章。当天下午张某某再来银行还是没有通过验证,她还是那样解释。第二天,张某某再次来到银行,竟然通过了银行的验印系统。

  “在放贷环节,承兑汇票本应送到电子公司经营场所,可是张某某每次以在外面办事为由,要求送票人员送到不同地点,银行管理人员违规同意,再次给了詹某某等人机会。”检察机关建议银行加强信贷管理,注意防控风险。

http://www.lawyers888.com

http://www.lihun666.com

律师联系方式:15921479030

上海律师网上海公司法律师|上海合同律师|上海离婚律师上海房产律师 律师函上海专业律师上海经济纠纷律师股权转让律师|上海债权律师

上海律师网
上一篇:男子网上转账错转35万起诉当事人索要成功
下一篇:股民状告“中国股神”被驳回 因无证据证实被骗
离婚律师 济南律师 邵阳知名律师 上海离婚律师网 刑事律师 上海律师网 上海离婚房产律师 深圳离婚律师
中国律法网 上海离婚律师 拆迁律师 南京法律顾问 北京刑事辩护律师 北京合同律师 大连律师 苏州交通事故律师 云南律师
北京律师资源网 重庆律师 北京刑事律师 四川刑事律师 大连法律咨询在线 合同法律咨询 上海律师 上海房地产律师
深圳婚姻律师 鹤岗律师 南京房地产律师 上海离婚律师 连云港律师 西安律师 上海律师网 杭州法律咨询网 成都律师 上海律师
南京离婚律师咨询 企业法律顾问 离婚协议书 广州律师 北京房产律师 徐州律师 法律咨询 医疗事故律师 上海房产律师 昆山律师
衢州律师 深圳经济律师 离婚律师网 西安律师 上海律师网 桂林交通律师 杭州刑事律师 河南律师 南京继承律师 南京律师网
友情链接 | 版权声明 | 关于我们 | 网站管理 
 
版权:上海律师网 所有
地址:上海市徐汇区肇嘉浜路807号3楼B座
联系电话:15921479030 联系人:李群 律师
本站访问量:
技术支持:律师建站